近日，中国银保监会印发《商业银行股东权利义务手册（2022年版）》和《保险公司股东权利义务手册（2022年版）》。为进一步指导推动银行保险机构加强股东股权管理基础建设，积极配合落实监管要求，不断提升银行保险机构经营管理水平，6月24日上午，上海银保监局指导上海市银行同业公会、上海市保险同业公会组织开展上海银行业保险业股东权利义务合规教育培训。
130余位银行保险法人机构及股东代表以线上方式参加培训。培训特邀上海农商银行董事会办公室副主任柏正惠和东京海上日动火灾保险（中国）有限公司董事会秘书兼总经理助理乌日乐进行专题授课，上海银保监局合规风险小组组长主持培训。
专题培训环节，上海农商银行董事会办公室副主任柏正惠以“三位一体”规范股东股权管理为题，围绕《商业银行股东权利义务手册（2022年版）》，从良好公司治理的内在要求、“严监管、常态化”的监管趋势以及股权管理乱象丛生的市场现状等方面阐明了强化股东股权管理的原因和背景，强调商业银行股东股权管理的特点和原则。同时，详述了“三位一体”框架下的股东权利与义务，按照主要股东、银行、监管的责任义务分别展开，重点解读了股东在出资、治理行为、人员管理、股权变更与质押、关联交易、信息报告与披露等方面的责任与义务，旨在使股东“对号入座”，知悉其需履行的责任义务。此外，还展示了股东自入股到退股，贯穿全生命周期的股权管理要求，覆盖资质准入、承诺履行、信息监控、行为监管、违规限权、强制退出等多个环节，引导股东步步为营，持续、动态地规范自身行为。
东京海上日动董事会秘书兼总经理助理乌日乐结合《保险公司股东权利义务手册（2022年版）》，从加强股权管理的背景入手，聚焦解决保险行业突出问题及深化治理改革、提升治理质效的目标要求，重点解读了手册的结构、股东权利以及责任义务、保险公司在股权管理上应建立的管理机制及主要职责，并分享了东京海上日动母公司在日本开展股东交流的机制和做法，以及把公司治理纳入公司可持续发展经营战略的实践经验。
两位授课专家工作经验丰富，培训内容充实，讲解深入浅出、条理清晰，具有较强的指导性，培训现场还对参训人员提出的热点问题进行了答疑，得到参训人员的一致好评。参训股东代表纷纷表示，《手册》在法条原文的基础上进行了整合和汇编，方便系统地理解和掌握股东权利义务全貌，明确监管的政策和红线，进而对照规范自身持股行为，是股东支持公司治理管理水平提升的有力工具。均瑶集团作为上海华瑞银行的主要股东之一，表示通过本次培训进一步提升了对银行股东权利义务的认识，为健全股东股权管理体制机制、切实规范股东行为提供了详实的指导。
监管宣讲环节，上海银保监局就相关工作进行提示：一是介绍近年来公司治理尤其是股东股权监管不断深化的演变趋势：监管法规的不断完善、股东分类监管的不断丰富、股东股权专项治理的不断升级；二是提示公司治理尤其是股东股权监管领域的重点工作；三是从监管视角解读商业银行股东股权管理职责、监管措施及罚则。
本次培训是上海银保监局加强公司治理、延伸股东监管的有益探索，有助于从股东股权、公司治理、内部控制等方面夯实辖内银行保险机构管理能力，提升银行保险机构股东合规履职能力和意愿，从基础治理层面加强银行保险机构经营管理水平。
