来源 | 上海嘉定检察
一起普通的盗窃案中，雇主的三张银行卡被员工盗走。因察觉到三张银行卡的一丝猫腻，检察官积极开展调查核实，竟发现了雇主展某涉嫌诈骗……
三张奇怪的银行卡
2021年3月24日，内心矛盾的展某来到了派出所。
他报案称九天前的下午，其收到账户资金被转走的银行短信，当他急忙回到家后，却发现招聘的小工沈某不见了，与其一起不见的还有三张银行卡。
就在当天，警方通过银行取款监控锁定了犯罪嫌疑人沈某，并顺利将他抓捕归案。
办理案件过程中，沈某供述的“三张银行卡背面写有密码”这句话引起了检察官的注意。
正常人都忌讳密码的泄露，为什么展某银行卡的背面有密码？在展某陈述中检察官发现，他雇佣沈某是为了帮忙“刷单”。刷什么单？怎么刷单？为什么要银行卡背面有密码？
通过进一步深挖，检察官发现，所谓刷单，就是在某货运平台上骗取平台优惠券，再提现到银行卡中。展某屋内有数十张别人的银行卡，沈某只是顺手抽取了其中几张，以为能够瞒天过海、不被发现。由此，在这起盗窃案件中发现的三张银行卡，指向的可能是另一起展某“薅羊毛”诈骗犯罪。
扯出诈骗系列案
只要有个线头，就能扯出一个线球。在将案件线索移送侦查机关后，检察官持续跟进核查结果，多次开展案情研商、引导侦查，仅用21天就正式立案。在公安机关雷厉风行的抓捕、审讯配合下，展某这个“聪明人”精心布下的骗局被彻底揭开。从被害人成为被告人，展某可谓是作茧自缚。
经查，2020年11月起，展某利用某货运平台新注册用户优惠补贴政策，骗取某货运平台的优惠和补贴，涉案金额高达50余万元。
随着案件研判的深入，某货运平台公司被诈骗系列案也逐渐浮出水面。从某货运平台公司提供的一份电子数据中，检察官发现了异常：手机定位在上海，接的订单却在西藏，难道是有分身术？八十公里的路程，十分钟就跑完了？订单备注要求搬运三千公斤白菜，四十米长的钢管，这些司机都是超人吗？这些明显异常的订单，背后会不会还有类似展某一样的人刷单“薅羊毛”？在十几万条订单数据的汪洋大海中，检察官通过设置关键词、要件筛选、数据整合，梳理出上百人可能涉案的线索。公安机关对此也十分重视，成立专案组进行侦查。
截至目前，嘉定区检察院已受理某货运平台公司被诈骗系列案件70余件100余人，涉案人员对货运平台“薅羊毛”的犯罪事实均认罪认罚，并主动联系被害单位退缴违法所得。
某货运平台公司不仅挽回近百万元的经济损失，更重要的是通过系列案件的办理，肃清网络货运平台“刷单”乱象，对促进公司规范经营和行业自律健康发展起到积极作用。
检察履职护航企业发展
为了给企业提供精准的检察服务，嘉定区检察院检察长带队走访调研了某货运平台公司，详细了解企业平台审核规范、订单风控管理、从业人员培训等情况，主动倾听企业司法需求。与此同时，区院对办案中发现的公司制度不健全、不落实以及管理监督疏漏等问题，制发有针对性的检察建议，建议公司严格实名注册制度和车辆资质现场审核。日前，区院收到某货运平台公司的一面锦旗，满载被害单位对检察机关依法办案护航企业发展的感谢之情。
下阶段，嘉定区检察院将坚持以人民为中心，认真履行法律监督职能，为大局服务、为人民司法，切实做好服务保障民营企业发展的“老娘舅”。
