浦东新区检察院在审查该案时，检察官敏锐发现，原本作为证人的A珠宝公司老板张某，并非简单配合交易的“不知情人”。于是，该院迅速将相关线索移送公安机关核查，并开展立案监督。2025年9月，张某到案。近日，法院对张某作出判决，这条黄金“洗钱”链上的“漏网之鱼”终获严惩。
“懂行”老板的反常交易
张某到案后坚称自己是被郑某、林某蒙在鼓里，对他们掩饰、隐瞒犯罪所得的行为毫不知情。如何用实打实的证据证明其主观上的明知，成为案件突破的关键。
承办检察官引导公安机关聚焦黄金销售合同、法人授权委托书、微信聊天记录、涉案公司账户交易明细等核心证据，结合同案关系人供述、证人证言加强侦查，把一块块散落的“证据碎片”拼凑成了完整的证据网。
张某实际掌控的A公司主营贵金属交易，作为常年扎根某黄金珠宝集散地的“老行家”，对于行业规则和监管要求，他早已了然于胸。按照规定，用公司账户购买黄金，必须由法定代表人或其授权委托人签字确认，同时要严格核实买金公司的经营状况、法定代表人及被授权人身份等关键信息。可就是这样一位“懂行”的老板，却在涉案的几笔生意中出了“纰漏”。
时间回溯到2023年10月，张某偶然结识了帮忙介绍采购黄金客户的郑某。同年11月8日，郑某、林某作为居间介绍人，带着黄某一行人来张某店里签订黄金交易合同。此时，一张“人证不符”的身份证引起了店员的警觉。
据店员回忆，黄某等人一次就拿来了六家公司的经营执照、法定代表人身份证复印件和其授权委托书，奇怪的是，这些公司位置分散在全国各地，注册资金偏少，且法定代表人年龄普遍较小。更反常的是，所有公司的授权委托人均是“邹某某”。店员比对证件后发现，身份证上的“邹某某”生于1996年，而到场的“邹某某”年龄却明显不符。于是店员要求对方提供其他证件，或支付宝、微信、火车票等信息进行身份核对，而对方都无法提供，甚至也背不出“邹某某”的身份证号码。
当天下午，郑某一行人又来到店里，并换了一个人自称“邹某某”。这次的“邹某某”虽然能准确背出身份证号，但店员比对后，依然认为身份证和本人不符，以无法核对对方的身份信息为由暂停签约，并向老板张某反映了情况。然而，老板张某在明知上述异常情况后，仍与对方签订了合同。
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连普通员工都能发现买金公司存在明显异常，张某作为老板，为何依然要与对方合作？是疏忽还是放任？检察官顺着这一线索，进一步核查涉案黄金销售合同、购买黄金承诺书、法定代表人授权委托书，发现与A公司存在异常资金往来的30余家公司中，竟有21家公司委托人都是“邹某某”。经查，真实的“邹某某”长期以送外卖为业，毫不知情自己成为了多家公司的“委托授权人”，也并无在案发期间出入案发地的记录，其此前曾丢失身份证，推测被他人冒用。
资金流戳穿谎言终定罪
涉案公司账户的异常资金流向，成为戳穿张某谎言的关键一环。2023年11月8日至17日，短短八天，A公司账户就累计接收了诈骗团伙控制的30余家公司转账，金额高达3000余万元。而在这之前的两个月，A公司的交易总额仅为2800余万元，案发时间段内的交易频率、交易对象数量，均远超正常经营水平，异常态势一目了然。尤其在2023年11月13日之后，A公司账户资金突然暴涨，经查，黄某等人为加快金条兑换速度，跳过了郑某、林某的居间介绍环节，直接与张某对接交易。
另一名店员则反映了一个更加异常的行为。正规的金条交易，是由金店完成黄金交割后，买方来店内完成交接，而黄某等人却为了隐秘行事，派“跑腿”在黄金交割场所附近等待，在黄金交割成功后立刻取走金条。案发后期，黄某等人甚至另找住处专门用于黄金秘密交接。种种反常举动，进一步印证了此类黄金交易的非法属性。此外，检察官根据部分聊天记录发现，张某在查到其公司账户因一笔涉案资金被冻结后，曾让对方“尽量提供合理合法的手续”，这也表明，他对先前黄金交易中买金公司手续不合法是明知且放任的。
经审计，2023年11月8日至17日，张某实际经营控制的A公司账户共接收30余家涉案公司转入3800余万元，其中1000余万元系上游多起电信诈骗犯罪被害人的被骗资金。2025年12月30日，浦东新区检察院对张某提起公诉。2026年3月13日，法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处张某有期徒刑三年九个月，并处罚金，对违法所得予以追缴或责令退赔。同案犯郑某、林某、黄某等人均已获判。
“办案期间，我们曾多次走访黄金交易所、边检等相关单位，深入摸清黄金交易、走私的监管痛点和漏洞。”承办检察官介绍，“接下来，我们还将积极探索打击黄金洗钱的数字检察模型，力争在挖掘同类犯、摸排资金流等方面注入检察智慧，严厉打击利用黄金交易实施的洗钱，掩饰、隐瞒犯罪所得等违法犯罪行为，守好人民群众的财产安全。”
此案警示黄金交易从业者切勿贪图利益、心存侥幸，需严格遵守行业监管规定，仔细核查交易方身份及资金来源，切勿为非法资金“洗白”，掩饰、隐瞒犯罪所得行为将被依法追究刑事责任。广大群众要持续提高反诈意识，警惕各类投资陷阱，守护好自身财产安全。
