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办理离岸经贸收支已超100亿元,中外企业在上海享受自由贸易账户便利
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来源:上观新闻 作者:张杨 2021-02-10 18:54
摘要:变化来源于创新。

诺励斯镍业贸易(上海)有限公司最近有些忙,原先境外集团通过香港平台公司开展的业务现在都移至了上海办理,近期在上海发生的跨境结算总量增长了近8倍。

这一变化,得益于上海金融创新。

作为外商独资企业在中国建立的运营销售平台,诺励斯贸易模式主要为采购境外集团内矿业,再批发销售至下游零售商,业务覆盖中国和东南亚等地区。

由于上下游交易对手均为境外企业,且交易活动发生在境外,这种离岸经贸业务过去在上海收付结算时,需要遵循银行严格繁琐的审核流程,合同,发票,运输单据,货权凭证,一个不能少。银行这么做,是为了防止虚假贸易和套利套汇,但为效率计,外商只能选择通过香港平台开展这类业务。

改变发生在2020年9月,人民银行上海分行在此前政策的基础上,与上海市商务委联合发布《关于明确自由贸易账户支持上海发展离岸经贸业务有关事项的通知》,支持金融机构通过自由贸易账户为离岸经贸业务提供国际通行规则下的国际结算、贸易融资等在内的全链式跨境金融服务便利,为上海稳定全球价值链和离岸、在岸枢纽创造金融条件。上海市商务委会定期向人民银行上海分行推送“离岸经贸业务企业名单”,人民银行上海分行指导上海市已建立分账核算单元的商业银行为名单内企业通过自由贸易账户开展离岸经贸业务。

这一新规利用自由贸易帐户的特性,防止了套利套汇风险,提高了银行和企业的效率,同时也把支持范围由以往的货物转手买卖,拓展为离岸加工贸易、服务转手买卖等交易类型。

新规出台后,工商银行上海市分行立即向上海市商委推荐,把诺励斯纳入上海“离岸经贸业务企业名单”,并为其设计了基于自由贸易账户的离岸转手买卖业务,将境外仓单作为物权单据,突破了对审核单据的限制,大大提升了效率。由此,上海运营总部开始吸纳以往在境外开展的业务,实现了销售职能的升级。

同样的待遇,布局海外的国内企业也在享受。受国际和行业环境影响,上海丝绸集团股份有限公司近年来积极拓展海外生产基地,在越南、柬埔寨、缅甸、孟加拉等地区设立服装加工厂,进行离岸加工贸易。根据终端下游客户的订单要求,丝绸集团分别从境内、境外采购面料辅料等原材料直接运至境外加工厂,生产加工后由境外加工厂直接运至终端客户处,包括美国、欧洲等地区。丝绸集团收取终端客户货款,再分别支付给境内外原材料供应商和境外服装加工厂。

但在过去,因采购的原材料与销售的最终货物形态不一样,造成上下游合同也不一样,无法用同一货权凭证、运输单据来匹配,同时收支账期错配,订单呈季节性波动,涉及的销售市场和供应商较多,用传统的上下游合同、发票办理一对一审核的收付结算,难度很大。

根据新规,交通银行上海市分行为企业设计了单据审核简化、收付总量匹配的业务模式。具体而言,交行对境内企业该类业务的整体规模、贸易流程、交易对手等情况事前进行尽职调查,企业与交行认定范围内的贸易对手,收付结算实行简化流程,无需事前逐笔审核商业单据,仅凭收付款指令即可办理。交行对业务量按月进行动态监测,并定期回访企业主动了解其业务和市场变化。如企业拓展新的市场和客源,银行尽调后可随时调整服务方案,增加贸易模式和交易对手名单,最大程度保证了这一方案的效率和安全。

据人民银行上海分行统计,2020年上海“离岸经贸业务企业名单”内企业通过自由贸易账户办理离岸转手买卖收支已达114.82亿元。人民银行上海分行相关负责人表示,这一业务对于拓宽自由贸易账户功能,促进离岸经贸等新型国际贸易健康有序发展起到了良好的示范效应。未来,人民银行上海分行将围绕“金融30条”继续推进金融创新,为提升上海国际金融中心能级做出有益的创新实践。

题图来源:图虫创意 图片编辑:笪曦
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