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公安部公布地下钱庄系列大案 涉案金额超9000亿
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来源:上观新闻 作者:孔令雯 2017-02-28 06:58
摘要:公安部公布地下钱庄系列大案,2016年涉案金额超9000亿元,地下钱庄成“洗钱工具”和“帮凶”,千万资金几分钟跨境汇转。警方提醒:用地下钱庄转款可能血本无归。

千万资金几分钟跨境汇转

2月27日,公安部对外通报了近期破获的一系列地下钱庄案件,不仅涉案资金数额惊人,由地下钱庄牵扯出的多种上游犯罪,更是让人触目惊心。

当前,地下钱庄已成为不法分子洗钱和跨境非法转移资金的主要通道之一。全国公安机关高度重视打击地下钱庄犯罪工作,集中优势资源,破获了一批重大案件。近日,黑龙江七台河警方侦破的特大系列地下钱庄案,打掉地下钱庄8个,已查实涉案流转资金达数千亿元。深圳警方侦破系列地下钱庄案件4宗,初步查实涉案金额达人民币144.6亿元。深圳警方追踪的地下钱庄线索,来自于一宗职务犯罪转移赃款时留下的痕迹,警方查明犯罪团伙在深圳有正常经营的公司,主营业务却是非法跨境汇兑。

 

深圳市公安局经侦支队潘昶辉:这个案件主要的手法就是邱某华利用快递物流这种模式来掩盖他做地下钱庄的犯罪活动,通过设点做物流,认识了一定的客户团体,掌握到一定的外汇来源,和需求外汇的客户群,居间开展非法经营活动

“地下钱庄”是种形象的说法,是指为非法获利,未经国家主管部门批准,擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资金支付结算业务等违法犯罪活动。因为它干的是银行的事,却只能隐藏在地下悄悄进行,因此,被称为地下钱庄。

深圳市公安局福田分局民警谢旗:他们会根据当天的外汇牌价报一个价给客户,如果客户接受,他们会提供收款账户,如果是人民币换成美元,他们就提供境内账户,如果是外汇换成人民币,他就提供境外账户,先收钱,收到钱之后,根据他们谈好的中间价,就是嫌疑人报给客户的价格,按照一定的比例再将钱转到境内的或者境外的客户指定的账户。俗称对敲。

“对敲型”地下钱庄出现较早,并逐渐形成一定的行规:从不调查顾客身份、从不过问资金的来源去向、从不核查资金用途,并且他们还有流转速度快、手续简单、没有限额等优势,成了很多有着特殊需求的客户转汇款之首选。梁某曾经营一家地下钱庄,以货运代理公司为掩护,非法为他人转汇款,收取万分之一到万分之七的佣金,在一年多的时间里他的钱庄流转资金达2.4亿元。

 

犯罪嫌疑人梁某:买跟卖(外汇)大概不超过十分钟吧,十分钟就搞定了,现在一般都是网上银行转账,那边转账可能就是几分钟,或者立刻到账,就十分钟内,快的也就是五分钟内搞定。然后就是问问价格,一般都是网上用微信或者QQ问一下,今天外汇牌价大概多少。因为我们这种中介形式,其实是不需要什么成本的,可能一个人加一个员工加一台电脑,就可以开一个公司的(地下钱庄),而且我们这种中介虽然说货运代理,其实我们没有车船没有车,都是中介。

梁某认为他的地下钱庄在行内顶多算个小作坊,而稍具规模的地下钱庄一天的资金流量能达到几百万美元。地下钱庄的数量和资金吞吐量难以准确统计,从而使大量性质不明的跨境资金游离于国家金融监管体系之外,形成巨大的资金“黑洞”,对国家宏观经济和金融安全已造成冲击。

 

2016年涉案金额超9000亿元

 

近年来,“地下钱庄”的犯罪触角已经从闽粤、江浙等经济发达省份延伸到新疆、青海、黑龙江等全国大部分省市,犯罪领域涉及金融证券、外贸出口、房产建筑等各个产业,成为危及国家金融安全的“隐性毒瘤”。

据统计,2016年,全国公安机关共破获地下钱庄重大案件380余起,抓获犯罪嫌疑人800余名,打掉作案窝点500余个,涉案交易总金额逾9000亿元人民币。

公安部经侦局反洗钱处处长束剑平:地下钱庄的特点就是一种服务型犯罪,实际上它不管是其他的各种犯罪,还是你作为一种合法资金,只要有这种跨境非法的需求或者汇兑的需求,地下钱庄就会提供服务。所以地下钱庄日积月累,交易量是非常巨大的。

目前,国内的地下钱庄主要分为三类:跨境汇兑型、非法买卖外汇型、支付结算型。其中跨境汇兑型也就是常见的“对敲型”地下钱庄,交易量非常大,运作更加专业。非法买卖外汇型地下钱庄,不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖,从中赚取汇率差价,俗称“换汇黄牛”,规模不大,基本都是零售业务。

潘昶辉:侦查过程中,数额大的可能一天能有3000多万人民币,少的4、5 千块钱的也有。从我们打击行动来看,他们最新使用的一个账户,使用了一个半月,交易金额就达到了2.6亿人民币。

第三种支付结算型地下钱庄,不法分子通过设立“三无”公司,采取网银转账等方式协助他人将对公账户,非法转到对私账户、套取现金等进行非法支付结算。此类犯罪手法隐蔽、快速、交易量大,迎合了一些人非法转移资金的需要。

谢旗:境内外的公司或者个人,他们在境外有资金需求,不是说单纯的做生意的那种,方方面面,有刚才讲的投资移民,有理财,反正各种各样的原因都有,他们大额的资金想要到境外去,但是出于方方面面的考虑,而且法律有明文规定不允许,就利用地下钱庄走出去。

办案民警发现,经营地下钱庄的犯罪分子往往用假账户,马甲账户,很难发现本人,他们的联络通讯都是用代码、代号,反侦查意识很强,经常一批账户用到两个月之后,就再启用一批新的账户,地下钱庄往往也在变换地点,一旦有所警觉,就立即停止。

 

地下钱庄成“洗钱工具”和“帮凶”

从近年来破获的大批案件来看,地下钱庄为多种犯罪资金的转移和洗白提供了“黑色支撑”,为走私、贩毒、电信诈骗、网络赌博、证券违法等犯罪活动的赃款提供转移通道,甚至成为贪腐分子 “洗钱工具”和“帮凶”。

 

经查实,在警方侦破的系列案件中,某地下钱庄就曾为公职人员转移赃款。“百名红通”人员,原北京市新闻出版局出纳孙新,就曾伪造合同、虚构贸易,挪用654万元公款用于炒股。孙新正是通过开设地下钱庄的陈某英,利用他注册的空壳公司转款打入孙新所控制的个人账户,陈某英收取票面金额的1%作为佣金。2015年6月8日,孙新被从柬埔寨缉捕押解回国。

束剑平:我们要对地下钱庄的上下游资金进行深入调查,如果发现了其他的犯罪,包括贪腐资金,我们一定追查到底。

地下钱庄由于其匿名和隐蔽的特点,为资金转移设立了快速地下通道,成为多种犯罪的帮凶。自2016年起,为严厉打击地下钱庄犯罪,维护国家金融管理秩序和国家经济金融安全,服务反腐败国际追逃追赃工作,公安部会同中国人民银行、国家外汇管理局等部门在全国部署开展打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动。

中国人民银行条法司副处长张念念:地下钱庄往往涉及到境内和境外两方面的活动,如果我们认定他的犯罪所得犯罪金额,也需要在国内外调取大量的证据,包括他的银行交易记录和银行账户等等。这样的话,它的时效性非常差,同时目前刑法对地下钱庄的经营者处罚也比较轻,这在一定程度上影响了我们打击行动的一个震慑力,所以造成了我们监管的一个困难。

现实中,对地下钱庄这类犯罪,发现难,监管责任则更多依靠的是各商业银行的日常甄别。

张念念:人民银行一直以来引导金融机构建立和完善了包括大额和可疑交易报告客户身份识别等等在内的反洗钱制度,也要求商业银行加强一线工作人员反洗钱意识的培养。商业银行把他发现的一些可疑的大额和可疑交易信息报告给中国反洗钱监测分析中心,然后对这些信息进行梳理、分析,得到一些线索,比如说我们认为这个可能是地下钱庄,然后我们就会把这个线索做成报告,报告给公安公安部门,由公安部门去进行打击。

 

警惕:用地下钱庄转款可能血本无归

记者在采访中了解到,利用地下钱庄转款的客户也有一些是自己的合法收入,但却选择了地下钱庄这种非法途径进行转移,那么,用地下钱庄转款除了便捷,资金安全吗?又有哪些风险呢?

警方查实,利用地下钱庄转移资金的除了各种犯罪赃款,还有一些属于客户的正常收入,客户出于某种需要转移资金出境,或者受限于国家外汇政策,或者因为贪图便利,选择了地下钱庄,却不知已将自己的财产置于危险之中。

 

现实中,地下钱庄诈骗客户的例子并不鲜见,2016年8月,深圳警方破获的一起涉及120亿元的“地下钱庄”案,线索来源就是一位香港商户利用地下钱庄转款时被诈骗,犯罪分子随后被警方缉捕归案,但这位港商仍有625万元损失无法追回。那么,如果一旦出现客户资金被地下钱庄卷走,客户遭受巨额损失,能否追讨自己的利益呢?

束剑平:千万不要以为通过地下钱庄转一些资金,没有什么问题,实际上非常危险,不仅面临着法律风险,还可能面临着财产损失风险,而且还面临着个人的信誉风险。即使你的资金是合法的,你通过地下钱庄进行转移,如果资金受到损失也不受法律保护,有被地下钱庄诈骗,或者被携款潜逃的风险。

公安机关提醒广大群众,通过地下钱庄转移资金是违法行为,不仅可能面临资金被诈骗等损失的风险,甚至还要承担相应的法律责任。一定要通过合法、正规的金融渠道进行跨境汇款、汇兑等业务活动。

(本文转自:央视新闻 题图来源:视觉中国  图片编辑:苏唯  编辑邮箱:shguancha@sina.com)

 

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